连吃13张罚单、净利润不断下降,资管巨头如何破局?

作者:戴鄂

编辑:缪凌云

来源:独角金融

近日,银保监会对长城资产及旗下附属公司进行了处罚,罚单有13张之多。

在领到罚单的同日,长城资产及旗下一些公司还受到银保监会发文点名批评。

银保监会在文章中指出:“本次行政处罚主要基于我会前期对长城公司风险管理及内控有效性现场检查发现的违法违规行为。”

来源:中国银保监会

那么,长城资产在风险管理、内部控制方面暴露了哪些问题呢?

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连收13张罚单,被罚4690万元

对长城资产公司的处罚信息公开表(银保监罚决字(2020)75号)显示,银保监会在现场检查时发现了16项违法行为,被罚了4690万元。

第76、77号罚单是分别是开给长城资产控股子公司长城新盛信托、长城华西银行的。长城兴盛信托因为违规设立子公司、抵押物评估严重不审慎被罚了150万元,长城华西银行因为违规接受本行股权作为质物向本行股东融资被罚50万元。

第78、79、80、81号罚单是开给长城资产原石家庄办事处的4位高管的,理由都是违反财务制度超支管理费,4人都受到警告并罚款5万元。

独角金融注意到,长城资产石家庄办事处在2017年1月9日改名为中国长城资产股份有限公司河北省分公司,这意味着违规行为可能主要是发生在2017年之前。

第82、83、84号罚单分别开给了时任长城资产总裁助理兼投资投行事业部总经理桑自国、计划财务部总经理曹祥今、投资投行事业部高级经理孙垂江,处罚原因都是虚增账面利润和考核利润、超发绩效奖励,3人分别被给予警告并罚款5万元。

第85、86号罚单的认领人是时任长城资产投资投行事业部、长城国融投资管理公司高级经理、副总经理陈克庆,以及长城资产并购重组事业部副总经理宋颖,宋颖还兼任了长城国融投资管理公司以及长城资产投资投行事业部职务。这2人被处罚,都是因为对长城资产的“三查”严重不审慎、个别项目出现重大风险负有管理责任,因此都被警告并被罚款5万元。

第87号罚单给了时任长城资产副高级经理的孟凡智,处罚是警告,理由跟85、86号罚单一致,还多了一项,就是对通过内部交易掩盖风险行为负有责任。

按照银保监会的说法,这些罚单主要是银保监会在对长城资产现场检查时发现的违法违规行为,特别提到了“桑自国严重违纪违法涉及的相关事实由有权机关另案处理”。

对于桑自国个人的违纪违法行为,中央纪委国家监委官网1月6日发布的文章《中国长城资产管理股份有限公司原总裁助理桑自国被“双开”》有相关介绍。

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桑自国被“双开”

桑自国的履历显示,从2011年5月起,他就担任了长城资产投资投行部副总经理(主持工作),后任总经理,且担任了长城国融公司总经理、董事。

2015年7月,他又向上升到了长城公司总裁助理的位置,仍然兼任了投资投行部总经理、长城国融公司总经理两个。

2016年3月,桑自国职务出现的重要变化有两个,一个是变为长城国融公司董事长,一个是新的身份——长城新盛信托公司党委书记。

不过从2017年7月开始,他的头衔开始减少,这个时候他的身份中已经没有了投资投行部总经理的职务。到了2017年12月,他不再在长城国融公司担任职务;2018年6月,长城新盛信托公司的任职也没有了,只剩下总裁助理一职。

而到了2019年11月,桑自国被免去了总裁助理的职务。

可以看到,除了石家庄办事处(即现在的河北省分公司)、长城华西银行之外,其它被罚单位和个人所在单位,比如长城资产投资投行部、长城国融公司、长城新盛信托都直接能看到桑自国身居要职的历史。

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资管巨头业绩承压

长城资产成立于2016年12月11日,注册资本512.3亿元。

到2019年末,长城资产总资产为6010.16亿元、总负债为5389.68亿元、权益总额为620.48亿元。

2019年度长城资产合并报表的营业收入为326.69亿元,2018年是370.05亿元。同期净利润方面下滑相对较多,2018年是33.1亿元,2019年只有12.46亿元。

截至2020年6月末,长城资产的核心一级资本充足率为11.63%、一级资本充足率为11.63%、资本充足率为14.60%。

根据监管要求,资产管理集团母公司核心一级资本充足率不得低于9%、一级资本充足率不得低于10%、资本充足率不得低于12.5%。

长城资产均已达标。

不过业绩却呈现下降趋势,去年上半年实现营业收入115.37亿元,同比下降41.07%;归母净利润6.26亿元,同比下降63.14%。

而长城资产控股的长城新盛信托情况也与之类似。

根据年报,2019年期末,公司固有资产15.37亿元,固有负债3.91亿元,所有者权益11.46亿元。2019年实现收入3.9亿元,净利润2.31亿元,较2018年也有下降。

来源:长城新盛信托2019年报

长城华西银行目前已公布了2020年半年报。该报告期末,华西银行资产总额为1109.09亿元,总负债为1024.16亿元,分别较2019年末的1050.77亿元、967.59亿元均有所增长,且主要资本监管指标均已达标(见下图)。

来源:长城华西银行2020半年报

2020年上半年的营业收入为12.06亿元,净利润为1.59亿元,2019年同期分别为9.24亿元、2.34亿元。

在营收增加时,净利润却大幅度降低,究其原因是长城华西银行的信用减值损失大幅度增长。

来源:长城华西银行半年报

一边是遭受处罚,一边是经营业绩压力加大,长城资产作为国内资管大佬之一,要如何提升自身的形象和业绩?你怎么看?欢迎留言聊聊。


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